MASAK, yaptığı yazılı açıklamada, bazı çevrelerde yayılan “Türkiye kara para ağına sürükleniyor” iddialarının gerçek dışı olduğunu duyurdu. Kurum, geçtiğimiz yıl gerçekleştirilen Mali Eylem Görev Gücü değerlendirmesinin, Türkiye’nin kara para ile mücadelede uluslararası standartlarla uyumlu olduğunu kanıtladığını belirtti. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), adli ve kolluk güçleriyle iş birliği içinde mücadelesini sürdürdüğünü vurguladı. Bu bağlamda, POS cihazlarının kullanımının kontrol altına alınması gerektiği ve kamuoyunun doğru bilgilendirilmesi için belirli önlemlerin alındığını ifade etti. POS cihazlarının suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla, 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanan mevzuat değişiklikleriyle, ödeme ve elektronik para kuruluşları için katı tedbirlerin getirildiği belirtildi. Ayrıca, ödeme kuruluşlarının POS vermesinde daha sıkı kimlik tespiti yapılmasının zorunlu hale getirildiği kaydedildi.
Ödeme ve elektronik para kuruluşları tarafından sağlanan bazı ödeme araçlarının yalnızca kartın fiziken bulunduğu noktalarda veya güven damgasına sahip internet sitelerinde kullanılabileceği hatırlatıldı. MASAK, tüm yükümlülere POS cihazlarının verilmesi ve kullanılmasında daha sıkı tedbirler uygulanacağını; amacına uygun olmayan ve ilgili mevzuatla izin verilmeyen durumların önlenmesi için gerekli kontrollerin getirildiğini açıkladı. Ayrıca, ödeme ve elektronik para kuruluşları gibi POS verme yetkisine sahip yükümlülerin sıkı bir şekilde denetlendiği, yükümlülüklerine uymayan finansal kuruluşlar hakkında idari para cezasının uygulandığı ifade edildi. 2023 yılı itibarıyla gerçekleştirilen denetimler sonucu 19 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna toplamda 663 milyon TL, 2024’te ise 4 farklı kuruluşa 634 milyon TL idari cezası kesildiği belirtildi.
‘DENETİMLER KAPALIÇARŞI VE CİVARI TURİSTİK BÖLGELERDE YOĞUNLAŞTIRILIYOR’
Açıklamada ülke genelindeki denetimlerin süregeldiği vurgulanarak, İstanbul’da yapılan denetimlerin özellikle Kapalıçarşı ve çevresindeki turistik bölgelerde yoğunlaştığı kaydedildi. Ayrıca, yabancı uyruklu müşterilerin banka, kredi kartı ve nakit işlemleri ile ilgili denetimlerin de sıkı bir şekilde gerçekleştirildiği ifade edildi. Özellikle turistik bölgelerde hizmet veren işletmelerin döviz alım/satım işlemlerinin de MASAK tarafından takip edildiği aktarıldı. Yapılan denetimlerin sonucu olarak önemli miktarda idari para cezası uygulandığı belirtildi. MASAK’ın yürüttüğü analiz ve araştırmalar neticesinde, yabancı kartların yoğun olarak kullanıldığı POS cihazları tespit edilerek, bu cihazların kapatıldığı bildirildi. Ayrıca, bu işlemlere aracılık eden uluslararası kart şemalarıyla iletişim kurulup, işlem mahiyeti hakkında detaylı incelemeler yapıldığı ifade edildi. 2021 ve 2024 yılları arasında elde edilen veriler sayesinde, banka ve finans sektöründe kart kullanımında belirgin bir azalma gözlemlendiği vurgulandı.
