Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için uygulamaya konulan yeni mekanizma hakkında bu kuruluşları uyararak, “Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız.” dedi.
Şimşek, MASAK’ın kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına yönelik yürüttüğü çalışmalara ilişkin değerlendirmelerde bulundu. Finansal kuruluşların, vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerini yasa dışı bahis siteleriyle paylaşmamaları için daha önce uyarıldığını hatırlatan Bakan, MASAK tarafından, finansal sistemin korunması ve suç gelirleriyle daha etkin bir şekilde mücadele edilmesi amacıyla Resmi Gazete’de 25 Aralık 2024 tarihli bazı düzenlemelerin yayımlandığını belirtti.
Şimşek, kademeli olarak yürürlüğe giren mevzuat değişiklikleri ile getirilen sıkı düzenlemelere uymayanlara uygulanan ağır yaptırımlara dikkat çekerek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşları için MASAK yükümlülükleri başta olmak üzere birçok önemli düzenlemenin hayata geçirildiğini bildirdi.
Finansal sistemin daha güvenilir ve şeffaf olmasını sağlamak amacıyla bu düzenlemelerin dikkate alınmasının gerekliliğine vurgu yapan Şimşek, yeni düzenlemelerin sektördeki paydaşlarla Türkiye Bankalar, Türkiye Katılım Bankaları ve Türkiye Sermaye Piyasaları birlikleri aracılığıyla paylaşıldığını ifade etti.
Şimşek, finans sektöründeki paydaşlara yönelttiği uyarılarda, şunları söyledi:
“Ülkemizin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirmek için kararlı adımlar atıyoruz. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, artık finansal sistemin bir parçası olarak sorumluluklarını yerine getirmeli. Yeni düzenlemeler çerçevesinde, kripto varlık hizmet sağlayıcıları da bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı MASAK yükümlülüklerine tabi finansal kuruluşlar arasında yer almaktadır.”
“KRİPTO TRANSFER İŞLEMİNE İZİN VERİLMEYECEK”
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yerine getirmesi gereken yeni yükümlülüklere dikkat çeken Şimşek, şu ifadeleri kullandı:
“Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, uyum programı hazırlamak ve uyum görevlisi atamak zorundadır. Ayrıca, risk yönetimi ile müşteri işlemlerini izleme mekanizmaları oluşturmalı, elektronik tebligat sistemine kaydolmalı ve detaylı müşteri tanı tedbirlerini de uygulamalıdır. İlk finansal işlemlerin banka aracılığıyla yapılması bu kuruluşlar için önemli bir zorunluluk haline gelmiştir. Kripto varlık transferlerinde ‘seyahat kuralı’ olarak bilinen detaylı bilgi aktarımının sağlanması zorunlu hale getirilmiştir. Bu bilgilerin eksik olması durumunda transfer işlemlerine onay verilmeyecektir.”
“STABİL KRİPTO VARLIKLAR DA YAKINDAN TAKİP EDİLİYOR”
Öte yandan, anonimliği artıran ve yasa dışı işlemlerde sıkça kullanılan gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabul süreçlerini zorlaştıran sıkı tedbirlerin getirildiğini belirten Şimşek, şu bilgileri paylaştı:
“Kara para aklama ve terörizmin finansmanında sıklıkla kullanıldığı tespit edilen ‘stabil kripto varlıklar’ da yakından izlenmektedir. Kısa süre içerisinde MASAK tarafından bu alanda da gerekli düzenlemeler yapılacaktır. MASAK’ın bu yeni düzenlemeleri hem kripto varlık platformlarına hem de ödeme kuruluşlarına doğrudan etki etmektedir. Ödeme kuruluşları, basitleştirilmiş usulde müşteri kabul edemeyecek ve sanal ile fiziki POS terminalleri üzerinden gerçekleştirilen işlemlerin uyumlu olduğu şekilde takip edilmesine özen gösterilecektir. Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemler açısından ödeme kuruluşlarının da takibi yapılmaktadır.”
